📱 دریافت برنامه

📕 شرایط و ضوابط

در سال‌های اخیر، با گسترش روزافزون خدمات بانکی دیجیتال و افزایش حساسیت نسبت به جرائم مالی مانند پولشویی، کلاهبرداری اینترنتی و فرار مالیاتی، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به همراه نهادهای قانون‌گذار دیگر، اقدام به تدوین و اجرای مجموعه‌ای از مقررات جدید و سخت‌گیرانه کرده‌اند.

در این بخش، مهم‌ترین قوانین و آیین‌نامه‌های جاری کشور در حوزه پرداخت‌های بانکی، سقف تراکنش‌ها، الزامات شناسایی مالیاتی، امنیت تراکنش‌ها و مسئولیت نهادهای مالی به همراه منابع رسمی منتشر شده‌اند. آگاهی از این قوانین، به کاربران کمک می‌کند تا در بسترهای دیجیتال با دقت و شفافیت مالی فعالیت کنند و از هرگونه تخلف ناخواسته جلوگیری نمایند.

🏦 قوانین و محدودیت‌های جدید در پرداخت‌های بانکی

موضوعشرح مقرراتمنبع رسمی
💸 سقف انتقال وجه بین‌بانکیبر اساس آخرین بخشنامه بانک مرکزی، سقف انتقال وجه غیرحضوری روزانه از طریق سامانه‌های پایا، ساتنا و پل حدود ۲۰۰ میلیون تومان تعیین شده است. در روش انتقال “پل”، این سقف به ۵۰ میلیون تومان کاهش می‌یابد.rade.ir
🚫 محدودیت کارت‌به‌کارت بدون پرونده مالیاتیحساب‌هایی که بیش از ۲۰۰ تراکنش در ماه یا گردش بالای ۱ میلیارد تومان داشته باشند، مشکوک به فعالیت تجاری محسوب شده و مشمول الزام ثبت پرونده مالیاتی خواهند شد.mohaseban.org
🛒 سقف خرید اینترنتیبا توجه به افزایش استفاده کاربران از درگاه‌های پرداخت، سقف خرید اینترنتی روزانه تا ۲۰۰ میلیون تومان افزایش یافته است، مشروط به احراز هویت سفت و سخت توسط بانک و بررسی تراکنش.tomanpay.com
🏛️ دستورالعمل تأسیس بانک‌های جدیددر مرداد ۱۴۰۴، بانک مرکزی دستورالعمل تازه‌ای در زمینه صدور مجوز و نظارت بر بانک‌ها و مؤسسات مالی اعتباری ابلاغ کرد که شرایط سخت‌تری نسبت به گذشته دارد.milli.gold
💻 آیین‌نامه بانکداری الکترونیکیاین آیین‌نامه تعاریف دقیق و جامعی در مورد نحوه عملکرد ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت، الزامات امنیتی، احراز هویت و مسئولیت حقوقی بانک‌ها ارائه می‌دهد.rc.majlis.ir
📜 قانون تجارت الکترونیکیاین قانون به عنوان مبنای حقوقی تمامی مبادلات و معاملات دیجیتال در فضای مجازی شناخته می‌شود. از جمله موارد: امضای دیجیتال، پرداخت‌های الکترونیکی و قراردادهای آنلاین.qavanin.ir
💰 جدول جدید کارمزد خدمات بانکیبانک مرکزی در بخشنامه جدید خود، کارمزد برخی خدمات از جمله برداشت وجه، کارت‌به‌کارت، صدور چک و استعلام حساب را افزایش داده است. توصیه می‌شود قبل از هر تراکنش، از نرخ‌های به‌روز آگاه باشید.rade.ir
🔍 قانون مبارزه با پولشوییکلیه تراکنش‌های بانکی می‌بایست با مستندات رسمی همراه باشند. انتقال وجه به حساب اشخاص ثالث که ارتباط مستقیم با معامله ندارند، مشکوک به پولشویی بوده و تحت نظارت ویژه قرار می‌گیرد.hammihanonline.ir

📑 توصیه‌های امنیتی به کاربران

  • 🔐 از انجام تراکنش‌های مشکوک، به ویژه از طریق کارت‌های اجاره‌ای، خودداری کنید.
  • 💳 همواره از کارت بانکی با نام صاحب حساب استفاده نمایید. عدم تطابق نام کاربری با کارت، باعث مسدودی حساب خواهد شد.
  • 🕵️‍♀️ به‌صورت دوره‌ای تراکنش‌های خود را بررسی کنید و در صورت مشاهده هرگونه تخلف، سریعاً با بانک خود تماس بگیرید.
  • 📧 آدرس ایمیل و شماره موبایل شما باید منحصراً در اختیار خودتان باشد و در سامانه‌های رسمی بانک ثبت گردد.

📚 منابع رسمی برای مطالعه بیشتر

📌 توجه: رعایت این قوانین نه‌تنها موجب حفظ امنیت حساب‌های بانکی شما می‌شود، بلکه از پیگرد قضایی و مالی نیز جلوگیری خواهد کرد.

📤 در صورت نیاز به دریافت نسخه PDF از جدول فوق یا فایل قابل چاپ، لطفاً از طریق فرم تماس با ما اقدام فرمایید.

پیمایش به بالا